Disclaimer

1. Carácter informativo y divulgativo de los contenidos

La información contenida en newroadgi.com, sus subdominios, materiales descargables, presentaciones comerciales, videos y redes sociales se proporciona con fines exclusivamente informativos, educativos y de divulgación general.

Ningún contenido publicado debe ser interpretado como una oferta pública de adquisición, venta, suscripción o canje de valores mobiliarios, ni como una invitación a realizar transacciones financieras en ninguna jurisdicción.

La información presentada no constituye una recomendación personalizada ni toma en cuenta la situación patrimonial individual, objetivos financieros o tolerancia al riesgo de quien la consulta, hasta que se formalice un proceso de diagnóstico y asesoría individual.

2. Riesgo general del mercado de capitales y volatilidad

Invertir en los mercados financieros internacionales conlleva un riesgo significativo de pérdida de capital. Los precios de las acciones, bonos corporativos, deuda soberana, fondos cotizados (ETFs), divisas y activos estructurados fluctúan constantemente en respuesta a factores macroeconómicos, tasas de interés, inflación, eventos geopolíticos y liquidez de mercado.

Existe la posibilidad cierta de que un inversionista pierda parte o la totalidad del dinero invertido. Las rentabilidades pasadas o históricas que puedan exhibirse en análisis, hojas informativas o gráficos son de referencia exclusiva y de ningún modo garantizan ni aseguran rentabilidades futuras.

Advertencia prioritaria: Nunca invierta capital que no esté en condiciones de arriesgar o fondos necesarios para atender obligaciones familiares o de subsistencia en el corto plazo.

3. Ausencia de custodia y titularidad directa en custodios globales

Newroad Investments LLC y Newroad Global Investing S.A.C. operan exclusivamente como asesores de inversión independientes y NO actúan como agentes de custodia, banco intermediario ni entidad depositaria.

Newroad no recibe, recauda, transfiere ni retiene el patrimonio de sus clientes. Todas las cuentas de inversión son abiertas a nombre individual del inversionista en custodios internacionales independientes, altamente regulados e institucionalmente reconocidos:

• Interactive Brokers LLC (NYSE, SEC, FINRA, SIPC).
• BNY Pershing (The Bank of New York Mellon, SEC, FINRA, SIPC).
• StoneX Financial Inc. (StoneX Group Inc. - NASDAQ, SEC, FINRA, SIPC).

4. Alcance y delimitación estricta de la cobertura SIPC

Los activos bursátiles custodiados en entidades miembros de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC) cuentan con un esquema de protección legal de hasta US$ 500,000 por cliente individual registrado, incluyendo un sublímite de hasta US$ 250,000 para saldos no invertidos en efectivo.

Delimitación crítica de protección: El SIPC protege a los clientes única y exclusivamente ante la quiebra financiera, liquidación forzosa o insolvencia fraudulenta de la entidad corredora o custodio miembro. El SIPC no protege contra caídas de valor de mercado, desvalorización de acciones, caídas en el precio de bonos, quiebra de emisores de notas estructuradas ni por pérdidas producto de malas decisiones de inversión o asesoramiento.

SIPC repone valores sustraídos o extraviados por quiebra del corredor; NO compensa minusvalías económicas derivadas del riesgo de mercado.

5. Advertencia regulatoria sobre la SMV (República del Perú)

Newroad Global Investing S.A.C. presta servicios de consultoría estratégica y asesoramiento respecto a activos e instrumentos que se negocian en bolsas y mercados del exterior.

En tal sentido, Newroad Global Investing S.A.C. no se encuentra inscrita ni supervisada por la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) de la República del Perú. Ni la empresa, ni sus programas formativos, ni los instrumentos financieros extranjeros que analiza o recomienda están inscritos en el Registro Público del Mercado de Valores (RPMV) peruano.

Cualquier decisión de inversión adoptada por personas domiciliadas en el Perú sobre valores extranjeros constituye una decisión individual ejecutada en mercados internacionales fuera del ámbito de supervisión directa de la SMV.

6. Advertencia específica sobre Notas Estructuradas

Las notas estructuradas son instrumentos financieros híbridos y complejos emitidos por bancos de inversión de primer orden que combinan un componente de renta fija con derivados financieros. Su contratación involucra riesgos específicos de los que el inversionista debe ser plenamente consciente:

• Riesgo de crédito del emisor: La protección de capital y el pago de cupones dependen de la capacidad de pago y solvencia del banco emisor. En caso de quiebra o cesación de pagos de la entidad emisora, el inversionista puede sufrir pérdidas totales, con independencia del comportamiento del activo subyacente.
• Riesgo de barrera de protección: Las notas estructuradas con protección condicional de capital están sujetas a barreras (por ejemplo, 65% o 70% del valor inicial). Si durante la vigencia o al vencimiento el activo subyacente perfora dicha barrera, se pierde la protección y el cliente asume directamente la pérdida proporcional de mercado.
• Riesgo de liquidez y mercado secundario: Estos instrumentos están diseñados para ser conservados hasta su vencimiento. La venta anticipada en mercado secundario puede estar sujeta a fuertes penalizaciones y descuentos sobre el valor nominal.

7. Advertencia específica sobre Opciones y Derivados Financieros

Las transacciones con contratos de opciones financieras sobre acciones o índices implican un alto grado de apalancamiento y volatilidad. Un movimiento relativamente pequeño en el activo subyacente puede provocar un impacto desproporcionado en el valor de la prima del contrato.

• Compra de opciones (Calls/Puts): El comprador corre el riesgo de perder el 100% de la prima pagada en caso de que la opción venza fuera de dinero (out-of-the-money).

• Venta de opciones (Short Options): La venta de opciones sin cobertura previa (descubierta) expone al titular a pérdidas potencialmente ilimitadas.

El uso de opciones dentro de las carteras de Newroad se limita principalmente a propósitos de cobertura conservadora (hedging) o generación sistemática de flujo (covered calls) en clientes debidamente evaluados y con experiencia acreditada.

Las opciones financieras solo son aptas para inversionistas calificados que comprenden a cabalidad las mecánicas de expiración, volatilidad implícita y decaimiento temporal (theta).

8. Safe Harbor educativo de Newroad Learning (learning.newroadgi.com)

Todo el contenido impartido a través de la plataforma educativa Moodle en learning.newroadgi.com —incluyendo cursos en vivo, módulos pregrabados, guías didácticas, hojas de cálculo de práctica y foros de debate— posee una finalidad exclusivamente formativa y académica.

Ninguna simulación de análisis técnico, valoración fundamental, estudio de casos históricos o backtesting presentado en clase constituye una orden o recomendación para ejecutar compras o ventas en el mercado real.

Newroad Learning no proporciona señales de trading instantáneas ni servicios de gestión de carteras a través de sus cursos. Cada estudiante asume la responsabilidad exclusiva de cualquier aplicación práctica que decida realizar por su propia cuenta y riesgo.

9. Descargo sobre simuladores y calculadoras interactivas

Las calculadoras interactivas disponibles en newroadgi.com (tales como simuladores de interés compuesto, proyecciones de ahorro o calculadoras de comisiones de asociados) son herramientas matemáticas teóricas basadas en modelos paramétricos lineales con tasas de rendimiento supuestas y constantes.

En los mercados reales los rendimientos nunca son constantes, están sujetos a volatilidad estocástica, costos de intermediación, impuestos y factores imprevistos. Las cifras arrojadas por las calculadoras no constituyen una cotización oficial, promesa de rentabilidad ni compromiso contractual por parte de Newroad.

10. Descargo fiscal y tributario

Newroad no presta servicios de asesoría contable, legal ni tributaria.

El régimen fiscal aplicable a las ganancias de capital, intereses, cupones de notas estructuradas y dividendos percibidos en el exterior depende de la residencia fiscal, situación personal y legislación tributaria de cada inversionista (por ejemplo, retenciones estadounidenses bajo el formulario W-8BEN o declaración de rentas de fuente extranjera ante la SUNAT en el Perú).

Es responsabilidad exclusiva de cada inversionista consultar con asesores tributarios independientes para evaluar el impacto impositivo de sus inversiones y cumplir puntualmente con sus declaraciones de impuestos.

11. Enlaces a terceros y proveedores de cotizaciones

newroadgi.com puede incluir enlaces a sitios web de terceros, plataformas de análisis bursátil o fuentes de datos de mercado con fines de consulta. Newroad no controla, audita ni asume responsabilidad alguna por la exactitud, integridad o disponibilidad de la información proporcionada por fuentes externas o custodios asociados.

12. Independencia y prohibición de promesas por parte del personal

Ningún asesor financiero, consultor, asociado comercial, empleado o representante de Newroad está facultado para prometer, garantizar o asegurar rentabilidades fijas, retornos extraordinarios o ausencia de riesgo sobre inversiones en instrumentos de renta variable, ETFs o notas estructuradas.

Cualquier manifestación verbal o escrita que contradiga este descargo carece de validez jurídica y no compromete la responsabilidad de Newroad Investments LLC ni de Newroad Global Investing S.A.C.

En caso de dudas sobre las advertencias legales aquí expuestas, puede contactarnos formalmente a través de [email protected] o en nuestra oficina presencial en City Center, Av. Villa Hermosa 7, Torre Sur, Of. 802, Cerro Colorado 04014, Arequipa.

Canal oficial de consultas: [email protected] · +51 988 884 411. Sede en City Center, Av. Villa Hermosa 7, Torre Sur, Of. 802, Cerro Colorado 04014, Arequipa.